Какими способами мошенники похищают деньги с карт. Как не стать жертвой — РБК

УДК 343.721

МОШЕННИЧЕСТВО С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СРЕДСТВ МОБИЛЬНОЙ СВЯЗИ (ДИСТАНЦИОННОЕ): ПОНЯТИЕ И ОСОБЕННОСТИ СОВЕРШЕНИЯ

Литвинов Н.Д., Федоров А.Н.1

1 ГУ МВД России по Московской Области, МУ «Ногинское»

Аннотация. Появление средств мобильной связи привело к зарождению совершенно нового вида преступления – хищения денежных средств путем дистанционного обмана либо злоупотребления доверием (дистанционного мошенничества). Обман происходит между незнакомыми людьми. Основной способ обмана – передача информации ложного содержания по мобильному телефону на расстояние до нескольких тысяч километров. Высокий уровень доверчивости населения приводит к тому, что преступники получают за короткий промежуток времени сотни тысяч рублей.

Ключевые слова: дистанционное (мобильное) мошенничество. Криминальный оператор. Абонент – жертва мошенничества. Бесконтактный способ преступления. Предмет – денежные средства. Рост дистанционного (мобильного) мошенничества.

FRAUD WITH USE OF MOBILE COMMUNICATION (REMOTE): CONCEPT AND FEATURES CONVERT

Litvinov N.D., Fedorov A.N.

GU MVD of Russia in Moscow Region, MU “Noginsk”.

Abstract: The emergence of mobile communication has led to the emergence of a completely new type of crime – remote fraud funds by deception or abuse of confidence (distance fraud). Deception occurs between strangers. The main way of deception – the transmission of information with false contents on his mobile phone at a distance of several thousand kilometers. A high level of confidence the population mean leads to the fact that criminals get in a short period of time hundreds of thousands of rubles.

Keywords: remote (mobile) fraud. Criminal operator. The caller is the victim fraud. A non-contact method of the crime. The subject of de-gentle means. The growth of remote (mobile) fraud.

Развитие научно – технического прогресса всегда сопровождается ростом преступности, основанной на достижениях прогресса. Строительство железных дорог и организация железнодорожных перевозок

привели к появлению преступности на железнодорожном транспорте. Развитие экономики и бизнеса привело к появлению «беловоротничко-вой преступности». Развитие гражданской авиации способствовало появлению авиационного террора, преступлениям против безопасности движения и эксплуатации транспорта. Анализ развития достижений науки и техники и преступности позволяет говорить об их взаимосвязи: криминал всегда использует достижения научно – технической революции и прогресса.

В XXI веке человечество сделало очередной громадный шаг в своем цивилизационном развитии: появились компьютеры, информационные технологии, сотовая мобильная связь. В современных условиях практически вся государственная и общественная жизнь строится на основе информационных технологий и средств связи. Применение и использование стационарных (проводных) и мобильных телефонов стало обычным и повседневным явлением и одной из составляющих жизнедеятельности индивида и общества. Благодаря новым информационным технологиям, сформировались глобальные информационные сети с простотой доступа в них из любой точки земного шара.

Вполне естественно, что достижения человеческой мысли и научно – технического прогресса активно используются криминалитетом.

В последнее десятилетие при общем количестве роста преступлений в Российской Федерации происходит рост преступлений, основанных на использовании информационных технологий, систем и средств связи. В современном мире используются различные средства связи. Само понятие «средства связи» означает: «технические и программные средства, используемые для формирования, обработки, хранения, передачи или приема сообщений электросвязи либо почтовых отправлений, а также иные технические средства, используемые при оказании услуг связи, обеспечении функционирования сетей связи» [1].

В зависимости от используемых линейных средств и среды распространения сигналов связь делится по роду на: а) проводную связь; б) радиосвязь; в) радиорелейную связь; г) тропосферную радиосвязь; д) ионосферную радиосвязь; е) метеорную радиосвязь; ж) космическую связь; з) оптическую связь; и) связь подвижными средствами.

По характеру передаваемых сообщений и виду связь делится на; а) телефонную; б) телеграфную; в) телекодовую (передача данных); г) факсимильную (фототелеграфную); д) телевизионную; е) видеотелефонную; ж) сигнальную; з) фельдъегерско-почтовую.

Из всех видов связи нас интересует только телефонная связь, осуществляемая с помощью проводной связи, мобильных телефонов и сотовых систем.

Скажем так: ныне практически ни одно умышленное преступление, особенно: в сфере экономики; против общественной безопасности и общественного порядка; против государственной власти и др., не совершаются без использования средств связи.

Наиболее ярко и активно средства телефонной связи используются при совершении мошенничества. Мошенничество с использованием средств связи имеет ряд особенностей.

Использование средств связи, прежде всего, мобильной, привело к появлению совершенно нового вида преступлений: дистанционного мошенничества с использованием средств проводной и мобильной телефонной связи.

Особенность этого преступления заключается в том, что злоумышленник, «криминальный оператор» и объект обмана, потерпевший, в момент совершения преступления находятся друг от друга на расстоянии до многих тысяч километров, нередко – в разных временных поясах и даже – в разных государствах. Они незнакомы друг с другом и общаются только по телефону. Это позволяет говорить о новой географии мошенничества, о новом способе мошенничества, обязательным условием которого становится использование средств мобильной телефонной связи.

Как показывает статистика МВД РФ, мошенничества с использованием мобильных телефонов обладают стойкой тенденцией роста. Так, по данным ГУУР МВД РФ, в I полугодии 2022 года на территории Российской Федерации было зарегистрировано 6786 фактов мошенничества с использованием средств мобильной связи. В то время как за аналогичный показатель 2022 года – 6046, а за I -е полугодие 2022 года – 3673. Несмотря на высочайший уровень латентности, динамика, что называется, «на лицо»! Как отмечают теоретики и практики, это лишь небольшая вершина криминального айсберга.

В то же время УК РФ не содержит такой квалификации преступлений, как совершенные с использованием средств связи, когда средством совершения преступления выступают средства и услуги связи.

Данный вид мошенничества по ряду признаков весьма отличается от обычного, «классического» мошенничества.

Суть мошенничества, то есть хищения чужого имущества или приобретения права на него заключается в использовании обмана или злоупотребления доверием.

При классическом мошенничестве это предполагает, что оба участника, субъект (злоумышленник) и объект (жертва) знакомы друг с другом, лично общаются до и во время действа, именуемого мошенничеством. Злоумышленник, используя свой интеллект, личное знакомство, нередко – должностное положение, убеждает жертву совершить определенные действия: добровольно передать свое имущество либо

право на имущество злоумышленнику, либо третьим лицам по его указанию. Для этого во время общения, нередко – длительного и многодневного, злоумышленник вводит объект мошенничества в состояние ложной убежденности о необходимости такой передачи. Объект мошенничества имеет возможность оценивать и взвешивать доводы, мотивы и обоснования, дискутировать по поводу необходимости и пользе для себя от такой передачи. Объект может соглашаться либо не соглашаться с доводами о необходимости передачи своей собственности, либо права на нее. Как показывает судебная практика, нередко, когда словесные аргументы не дают положительного эффекта, мошенничество может перерасти в грабеж или разбой.

При дистанционном мошенничестве механизм совершения преступления выглядит совершенно по-иному. Прежде всего, взаимодействуют два совершенно незнакомых лица, субъект преступления, «криминальный оператор» и объект обмана. Они незнакомы, ранее не видели друг друга и не слышали друг о друге. Они не имеют представления о должностном положении, личных качествах и внешних данных друг друга. Криминальный оператор не может использовать свое предшествующее знакомство, свое обаяние для убеждения объекта. Криминальный оператор не имеет возможности начать беседу с выражений: «здравствуйте», «как дела», «как семья, как дети, как самочувствие» и др.

Криминальный оператор совершает криминальное действо на значительном расстоянии от объекта мошенничества, не вступая в непосредственный контакт с жертвой. Тем самым он лишается возможности использовать свое обаяние, свой личный апломб, доверие абонента к себе.

Жертва не видит злоумышленника, не имеет возможности оценить его внешние качества, его обаяние, его доводы о необходимости передачи своих денежных средств.

Субъект начинает общение с того, что словесно вводит жертву в состояние психологического ступора, жертвенности или вины. В силу неожиданности «наезда» и содержания полученной информации жертва практически лишена возможности дискутировать с оператором, приводить свои доводы. Жертва ставится в положение, когда она должна выполнить указание оператора.

По сути дела, дистанционное хищение чужого имущества происходит в условиях неочевидности, когда злоумышленник обеспечивает свою анонимность и конспиративность.

В результате дистанционного совершения преступления преступник может находиться вне поля зрения правоохранительных органов длительное время и все это время совершать преступления.

Дистанционное мошенничество, без непосредственного контакта участников преступления, существенно затрудняет раскрытие преступления. При хорошо поставленной конспирации криминальных действий доказать причастность криминального оператора к совершенному мошенничеству бывает крайне сложно, а временами и невозможно.

Поэтому объективная сторона дистанционного мошенничества претерпевает значительные изменения. При сохранении обмана как способа хищения, хищение путем злоупотребления доверием приобретает совершенно новую характеристику.

Возникает ситуация, точнее, формируется ситуация, когда злоумышленник при подготовке и совершении дистанционного хищения в форме мошенничества использует не свой личный, собственный, а чужой авторитет, доверие объекта убеждения к иному физическому либо юридическому лицу. Злоумышленник выступает от имени полиции, сотового оператора, банка, лечебного либо социального учреждения и др. Он использует их авторитет в глазах и сознании объекта убеждения. Тем самым он воздействует на сознание оператора чужим авторитетом, чужим добрым именем, чужими функциями, повышая силу своего убеждения.

Одновременно своими действиями он дискредитирует те государственные органы, операторов сотовой связи, учреждения социальной защиты и др., от имени которых действует.

Применительно к дистанционному мошенничеству требует уточнения формулировка статьи 159 УК РФ. Состав преступления предусматривает хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием.

Предметом классического мошенничества, в соответствии с уголовным законодательством, являются: чужое имущество (как при других формах хищения) и право на чужое имущество. Подобное обстоятельство нередко служит основанием для выделения двух составов мошенничества: хищения имущества и приобретения права на чужое имущество.

Имущество – это предметы материального мира, создаваемые человеком и обладающие стоимостью. В ходе классического хищения чужого имущества злоумышленник похищает чужое имущество либо получает право на него. При совершении мошенничества с использованием средств мобильной связи единственным предметом хищения являются денежные средства. Мошенник изымает деньги у собственника и получает право пользоваться ими по собственному усмотрению.

На наш взгляд, требует уточнения соотношение понятий «имущество» и «денежные средства». Деньги – это эквивалент стоимости имущества. Сами по себе деньги, как имущество, могут иметь копеечную стоимость (бумага изготовление).

Достоинством дистанционного мошенничества является то, что оно никогда не перерастет в грабеж или разбой. При отсутствии положительного отклика на свои «предложения» криминальный оператор просто ищет другой объект мошенничества.

Дистанционное мошенничество совершается при активном участии самого собственника денежных средств. Последний, под руководством криминального оператора выполняет, нередко, весьма сложные действия по переводу своих денежных средств на чужой счет. Под руководством злоумышленника и по его указанию объект убеждения впадает в состояние заблуждения. Он соглашается действовать по указанию оператора; добровольно совершает действия, в результате которых лишается своих денежных средств.

В силу краткосрочности и психологической агрессивности контакта, в силу доводов и обоснований перевода денежных средств, потерпевший не всегда понимает, что стал жертвой мошенничества. Даже осознав это, нередко, через продолжительное время после события, потерпевший нередко не обращается в правоохранительные органы. Причин тому бывает несколько. Прежде всего, это осознание собственной вины. Дескать, «если кто идиот, то это надолго». Сам перевел деньги, и на кого теперь жаловаться. Другой довод – незначительная сумма перевода денежных средств. В этом случае потерпевший оценивает соотношение уже понесенного убытка с предстоящими хлопотами по посещению полиции: написанием заявления, беседами, допросами и пр.

В результате, инициатива обращения потерпевшего в полицию, чаще всего, зависит от способа изъятия денежных средств и переданной или изъятой суммы. Вот почему специалисты отмечают высочайший уровень латентности дистанционного мошенничества.

Высокий уровень эффективности дистанционного мошенничества при минимальных организационных и финансовых затратах, возможность дистанционного воздействия на потерпевшего, высокий уровень конспиративности и прибыли, все это делает дистанционное мошенничество весьма привлекательным и перспективным способом преступления. Тем самым создаются условия для вовлечения в дистанционное мошенничество представителей самых широких слоев населения.

По данному виду преступлений существуют и криминалистические особенности, которые необходимо учитывать при раскрытии преступления. Прежде всего, это два места происшествия. Первое, место организации и осуществления криминальных действий, место нахождения

криминального оператора и исхода сигнала (звонка). И второе, место нахождения объекта мошенничества. Каждое из них имеет свою особенность. Правильное установление места исхода и получения сигнала, грамотно организованный осмотр места преступления может облегчить раскрытие преступления.

При совершении мошенничества с использованием средств связи используется совершенно иной механизм следообразования, виртуаль-следовный. Сложность в выявлении виртуальных следов нередко служит причиной низкого уровня раскрываемости дистанционного мошенничества с использованием средств телефонной связи. Виртуальные следы, которые еще называют «информационным следом», это сведения о соединениях абонента, местонахождении абонента, следы в банкоматах и терминалах, мобильные телефоны, SIM – карты, и др., несущие информацию о месте нахождения участников мошенничества, способе совершения, путях перевода денежных средств и др.

Как ни парадоксально, но криминальные «достоинства» дистанционного мошенничества первыми оценили осужденные, отбывающие наказание в местах лишения свободы. Дистанционное мошенничество впервые было зарегистрировано именно из мест лишения свободы. История дистанционного мошенничества с использованием средств мобильной связи из учреждения УИС знает конкретную колонию в Новосибирской области. Именно из нее было совершено первое зарегистрированное мошенничество в апреле 2006 года. Высокий уровень эффективности при высоком уровне безопасности привел к тому, что дистанционные мошенничества из учреждений УИС охватили значительную часть регионов России. В них стали принимать женщины, отбывающие наказание в местах лишения свободы. Так, в I квартале 2022 года в ФКУ ИК № 28 ГУФСИН России по Самарской области было установлено 5 осужденных женщин. Они оказались причастны к совершению 21 факта мошенничества. В ФКУ ИК № 10 ГУФСИН России по Самарской области было выявлено 5 осужденных – женщин, причастных к совершению 10 фактов дистанционного мобильного мошенничества.

Объекты мошенничества бывают адресными либо безадресными. Безадресный объект, когда «криминальный оператор» набирает случайные номера телефонов. Это малоэффективный способ. Поэтому на стадии подготовки преступления все чаще происходит предварительный сбор информации о потенциальных объектах преступления. Изучаются люди, их окружение, контакты. Изучаются газеты объявлений. Для формирования базы данных адресных объектов активно используются базы данных государственных учреждений, телефонных станций, сотовых операторов. В частности, мошенники используют базы данных государ-

ственной системы заботы о пожилых, больных и инвалидах. Собрав информацию о конкретных людях, «привязанных» к государственным медицинским учреждениям и учреждениям соцзащиты, мошенники, под предлогом оказания медицинских услуг, компенсации расходов на лечение и др. обращаются к конкретным людям. Знание их установочных данных и проблем значительно повышают уровень доверия к мошенникам.

Мошенничество с использованием телефонных средств связи обладает высочайшим уровнем латентности. Значительная, а точнее, основная часть людей, ставших жертвами преступлений с использованием мобильных средств связи, либо не осознает себя потерпевшими, либо не обращается в правоохранительные органы. Тем самым создаются предпосылки для роста безнаказанности злоумышленников и дальнейшего развития мошенничества.

Рыночные процессы в государстве, усиление воздействия рекламных и информационных технологий на сознание человека, стремление к получению доходов любыми средствами, развитие средств и систем связи, повышение роли информационных технологий в жизни государства, общества и индивида; повышение психологической зависимости человека от рекламы; криминализация всего общества и др., создают условия для роста мошенничества с использованием средств связи; с увеличением дистанционности вплоть до стран ближнего и дальнего зарубежья.

Все это вместе взятое делает этот вид мошенничества весьма перспективным.

Библиографический указатель:

1. Приказ Минсвязи РФ от 09.09.2002 № 113 «Об утверждении «Правил ввода в эксплуатацию сооружений связи» (Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.09.2002 № 3804) // Российская газета. – 2002. – № 177 -от 19 сентября.