Система быстрых платежей (СБП) ― что это и как подключиться бизнесу

Расчёты по бизнес-карте: что можно, а что нельзя

Основные вкладки

Опции вкладки имеет все категории платежей:

• Мобильная связь;
• Коммунальные услуги;
• Домашний телефон;
• Интернет;
• Электронные деньги;
• Телевидение;
• Кредит в другом банке.

Для удобства клиент выбирает свой регион, после входа в нужную опцию оплаты, программа высветит все сервисные компании. Выбираете вашу компанию и оплачиваете ваши услуги в один клик. После оплаты сможете проследить суммы списания с ваших карт или счета. Так можно оплатить и через опцию (Перевод):

• Оплатить обучение, лечение и отдыха;
• Авиа и ж/д билеты;
• Другие услуги.

Почему система быстрых платежей выгоднее с мтс кассой

✅ Не нужны дополнительные девайсы для генерации QR-кода. Кассир в один клик выводит QR-код на экран МТС Кассы/чековую ленту для оплаты.

✅ Все МТС Кассы поддерживают СБП. В любой момент подключите оплату по QR-коду на кассах с ОС Android.

✅ Встроена программа лояльности сервиса Invoice.su. МТС Касса интегрирована с сервисом Invoice, который предлагает специальную программу лояльности для тех, кто оплачивает покупки через СБП. За каждую покупку через СБП вашим клиентам начисляются бонусы. Они могут использовать их для оплаты других заказов.

✅ Больше банков – больше оплат. Среди наших партнеров более 20 банков-участников СБП: Авангард, Ак Барс Банк, Америкэн Экспресс Банк, Банк Русский Стандарт, Веста, ВТБ, Газпромбанк, Газэнергобанк, МОНЕТА, МСП Банк, Открытие, Платина, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Росбанк, СКБ-банк, Тинькофф, Точка, ФК Открытие, ФИНАМ, Элплат, WebMoney (Банк ККБ). Клиент сам выберет, через какой банк ему выгоднее оплатить товар.

Узнать подробнее

Что можно оплатить через мобильное приложение

«Мобильный банк Открытие» позволяет клиентам оплатить:

1. Сотовая и домашняя связь, интернет, телевидение
2. Образовательные учреждения;
3. Коммунальные платежи;
4. Авиа и ж/д билеты;
5. Другие услуги.

Отметим сразу удобную и быструю регистрацию по номеру вашей карты. Код подтверждения вы получите в формате SMS. Важно! Ваш телефон должен быть указан при регистрации банковской карты.

PIN-код вы регистрируете (придумываете) на ваше усмотрение. Это позволит вам получить ускоренный доступ в мобильное приложение. Возможно дополнительная защита сервиса в формате (Touch ID)для гаджетов последних моделей.

Безопасность сбп

Переводы по СБП контролируются на государственном уровне. Их безопасность обеспечивают все банки-участники СБП, Банк России, Национальная система платежных карт с помощью современных систем защиты, соответствующих стандартам информационной безопасности.

Постепенно СБП набирает популярность, и вместе с этим появляются подозрительные сайты, рассылки в мессенджерах и соцсетях, в которых используются название и логотип СБП. Поэтому ищите нужную информацию только на официальных сайтах СБП и Банка России, и пользуйтесь только официальным приложением вашего банка.

В начале 2021 года ЦБ РФ заявил, что к 2023 году более 25% национальных платежей будут проводиться через СБП.

Дата публикации: 19.10.2020

В кассе банка

За перевод средств в счет погашения счетов за ЖКУ в офисах финансовой организации предусмотрена комиссия в размере от 0,5 до 1% в зависимости от перечисляемой суммы. Руководство банка Открытие объясняет наличие сбора высокими издержками, связанными с приемом денег и проведением процедуры с помощью этого канала.

Для осуществления оплаты клиент должен иметь при себе паспорт.

Информация о комиссии:

Переводы с карт «Открытие» — 0,9% мин. 20 руб

Переводы с карт сторонних банков — 1,3% мин. 20 руб

Источник

Использование сбп для физических лиц

Сейчас для физических лиц в СБП работают несколько сценариев переводов:

• Исходящие переводы другим физическим лицам;

• Переводы между своими же счетами в разных банках;

• Платежи в пользу юридических (оплата товаров и услуг с помощью QR-кода);

• Платежи юридических лиц в пользу физических (для возврата денежных средств от продавцов покупателям или для выплат от организаций, например, перевод зарплат и страховых выплат, перечисление микрозаймов).

Также в будущем (в 2022-2023 годах) планируются:

• Платежи физлиц в пользу государства и наоборот. У пользователей СБП появится возможность оплачивать налоги, пошлины, штрафы и т. п., а у государства – выплачивать из госбюджета пенсии, зарплаты, пособия и т. п.

• Переводы между физическими лицами по запросу получателя. Пригодится в случае, если вы заплатили за кого-то и хотите напомнить о долге.

• Внедрение pull-переводов. Если для оплаты крупной покупки сейчас вам надо снять деньги со счетов в разных банках и перевести их на один счет, то с помощью сервиса pull-переводов такая оплата будет доступна внутри одного окна.

Как заплатить за услуги жкх без комиссии

Оплата коммунальных услуг через (мобильное приложение и интернет банк) осуществляется без начисления комиссионных процентов.

Для клиентов банка представлены расширенные возможности оплаты услуг используя следующие технические инструменты:

• Офисы отделений;
• Терминальные платформы (банкоматы);
• Интернет банк;
• Мобильное приложение.

Как подключить сбп

Подключить услугу можно в мобильных приложениях банков-участников СБП со смартфона или планшета. У клиентов некоторых банков есть еще один доступный способ – с компьютера через личный кабинет клиента банка.

Рассмотрим подключение к СБП на примере Сбербанка. Как правило, подключение к СБП в других банковских приложениях идентичны и вы сможете подключиться к системе в несколько кликов. Что надо сделать:

1. Активировать мобильное приложение «Сбербанк Онлайн».

2. Открыть вкладку «Профиль», перейти в «Настройки».

3. Выбрать вкладку «Система быстрых платежей».

4. Дать согласие на обработку персональных данных.

5. Нажать кнопку «Подключить».

Клиенты Сбербанка имеют возможность выбрать доступные к совершению мгновенные переводы: входящие, исходящие или сразу оба вида.

Если вдруг вы захотите отключить СБП, просто в разделе «Система быстрых платежей» отключите все направления. Или обратитесь в службу поддержки вашего банка.

В некоторых банках перевод денег через СБП включен по умолчанию – об этом говорит логотип СБП в «Платежах». Например, в Тинькофф банке при переводе денег по номеру телефона они сразу переводятся через СБП.

Как подключить сбп пользователям мтс кассы

1. Просто оставьте заявку на подключение. Наши менеджеры помогут вам с настройкой.

   Подключить СБП

2. Настройте СБП самостоятельно. Подробная инструкция по ссылке.

Как юридическим лицам принимать платежи в сбп

В обычных магазинах есть несколько способов приема платежей по QR-коду:

• QR-наклейка. Это многоразовый код, который предоставляется банком, либо вы формируете его сами в личном кабинете на сайте вашего банка или в банковском приложении, распечатываете и размещаете в кассовой зоне. В нем зашифрованы только реквизиты для оплаты. Клиент считывает код, сам вводит в банковском приложении сумму покупки и подтверждает платеж.

  Кассир должен внимательно следить за тем, как платеж поступает от конкретного покупателя, чтобы закрыть на кассе чек.

  Данный способ подходит торговым точкам с фиксированной стоимостью продукта и невысокой проходимостью, где работает одна касса, например, парикмахерской, хостелу, фитнес-клубу и т. д.

• QR-код в мобильном приложении банка для бизнеса. В приложении проводить оплату по QR-коду немного проще – код формируется для каждого чека отдельно, и путаницы с закрытием чека произойти не должно. Тем не менее, такой способ подразумевает наличие у всех кассиров смартфонов и умение пользоваться бизнес-приложением банка.

• Через онлайн-кассу по QR-коду на экране кассы или чековой ленте. Этот способ наиболее удобный, т. к. процесс продажи для кассира не отличается от стандартного. Подтверждение об оплате приходит на кассу, и она распечатывает чек только в случае успешной оплаты. Способ подходит магазинам даже с высокой проходимостью.

Минусы системы быстрых платежей

У СБП есть много преимуществ, но на некоторые моменты стоит обратить внимание:

• Надо знать название банка для перевода, если получатель обслуживается в нескольких банках и не выбрал финансовое учреждение для мгновенных переводов. Если это сделано, финансовое учреждение будет показываться отправителю в списке на первом месте.

• Отменить денежный перевод через СБП нельзя, поэтому внимательно вводите номер телефона и банк адресата. Вернуть неправильный перевод можно только с согласия фактического получателя. Снятая комиссия не возвращается.

• Если получатель сменил номер телефона или привязал счет к другому номеру, а отправитель это знал или не перепроверил, деньги получит другой человек.

• Чтобы проверить, дошел ли платеж получателю, надо связаться с ним лично. Если данные указаны верно, но перевод так и не поступил получателю, обратитесь непосредственно в ваш банк.

• Сервис СБП доступен с определенных версий мобильных приложений iOS и Android (например, в Сбербанке с версии 10.12).

• Переводы через СБП поступают на карту, накопительный или депозитный счет. Перевести деньги через СБП с кредитных карт нельзя.

• Не все банки показывают, от кого именно поступил перевод через СБП.

На официальном сайте

Для перечисления средств с помощью интернет-банка необходимо быть клиентом финансовой организации. Потребуется зарегистрироваться на официальном сайте, оформив «Личный кабинет».

Дальнейший алгоритм проведения оплаты включает следующие действия:

1. Перейти на страницу «Платежи и переводы».
2. Выбрать пункт «Платежи», нажать на вкладку «Коммунальные платежи».
3. В предложенном списке найти нужного поставщика или при его отсутствии внести в строку поиска указанный в квитанции ИНН.
4. Продолжить после проверки введенных данных.
5. Указать сумму платежа и нажать соответствующую кнопку для ее отправки.
6. Ввести в специальное поле код из SMS, пришедшего на телефон.

Оплата через официальный сайт банка Открытие осуществляется в режиме 24/7.

На этой странице вы можете:

Пополнять текущие/карточные счета физических лиц

Пополнять депозиты и накопительные счета

Не все онлайн-кассы принимают платежи по qr-коду

Несмотря на то, что услуга платежей по QR-кодам интересна предпринимателям, не все онлайн-кассы интегрированы с СБП. Или интегрированы, но с одним банком-эквайером. Причина – комиссия по платежам низкая, а затраты ресурсов на интеграцию с каждым банком большие.

МТС Касса – первая открытая система, которая позволяет подключать СБП клиентам разных банков. Кассовый сервис МТС для удобства своих пользователей уже интегрирован с тремя системно значимыми банками, поддерживающими СБП: ВТБ, Газпромбанком и Промсвязьбанком. Список банков-партнеров постепенно расширяется.

Вот 7 причин, чтобы малому бизнесу подключить систему уже сегодня:

• Вам не придется покупать терминал эквайринга. Для безналичной оплаты специальный QR-код выводится на экран кассы или чековую ленту. Клиент просто сканирует QR-код с помощью камеры смартфона и подтверждает оплату в банковском приложении.

• Экономия около 1 % от безналичной выручки. Комиссия за денежный перевод через СБП гораздо ниже, чем у эквайринга – от 0,4 до 0,7%.

• Мгновенное зачисление денег на ваш счет – любой платеж поступает на расчетный счет продавца всего за 15 секунд.

• Вы не теряете выручку. Ваш покупатель забыл дома карту? И наличных у него тоже нет? Предложите ему оплатить через СБП. Вы получите лояльных покупателей и сократите расходы на проведение безналичных платежей.

• Прием транзакций 24/7. Вы не зависите от праздников и выходных. Деньги поступают на счет круглосуточно.

• Безопасно и честно. Вы не рискуете и не просите перевести деньги вам на карту. Теперь у вас есть вполне легальный способ приема платежей без терминала эквайринга.

  Владельцы бизнеса, которые с целью экономии работают без эквайринга, зачастую разрешают принимать оплату кассиру переводом по номеру телефона получателя. Во-первых, это нелегально и есть риск получить штраф. Во-вторых, есть вероятность потерять выручку:

  1. Кассир может и не вернуть деньги в кассу, если перевод был выполнен на его карту.

  2. Недобросовестный покупатель может обмануть с переводом, если перевод был на карту владельца. Ведь кассиру сложно рассмотреть факт оплаты с чужого мобильного телефона.

  С помощью СБП вам не придется прибегать к непонятным схемам приема платежа, если ваш покупатель забыл дома наличные или карту.

• СПБ поддерживает множество банков России. Открывайте расчетный счет в любом из них и меняйте банк, когда захочется. Полный список банков-участников СБП есть на официальном сайте системы.

Нужна консультация

Нужен ли новый счет для сбп

Зависит от ситуации. Вполне возможно, что уже используемый расчетный счет открыт в банке, который не поддерживает СБП. В таком случае придется открывать новый, выбрав другое финансовое учреждение.

Рассмотрим пример. Сергей ― владелец тренажерного зала. У него есть расчетный счет, открытый в одном из региональных банков. Он используется для приема денежных средств от клиентов в виде наличности и безнала (по банковским картам). Но банк Сергея позволяет совершать операции через систему быстрых платежей только между физическими лицами. Для ИП придется искать другую финансовую организацию и открывать там новый расчетный счет.

Нюансы расчетов за услуги жкх через банк открытие

Согласно постановлению правительства РФ №1164 от 1 января 2020 г., комиссионные платежи не должны входить напрямую в тарифы, установленные поставщиками жилищно-коммунальных услуг. Т. е. финансовые организации и сервисы должны самостоятельно выбирать способ получения средств от потребителя.

Банк Открытие придерживается стратегического решения, направленного на повышение лояльности своих клиентов.

Вне зависимости от региона проживания потребители могут перечислить средства в счет оплаты коммунальных услуг несколькими способами:

• дистанционно (с помощью интернета) — без комиссии;
• в офисах банка — с комиссией.

Платежные технологии, используемые компанией при обслуживании клиентов, считаются надежными и безопасными. Это делает дистанционный способ перечисления средств наиболее востребованным.

Оплата услуг

Как только вы входите в приложение, перед вами открывается программа с мягкой цветовой гаммой. С запуском приложения открываются показатели ваших текущих счетов, с возможностью блокирования карт в режиме online:

• Кредитных и дебетовых карт;
• Расчётного счета;
• Кредитных обязательств.

Процедура оплаты интуитивно понятна. Выбираете вкладку «Платежи и переводы», здесь все, что касается ваших платежей:

• Регулярные платежи;
• Истории транзакций;
• Шаблоны платежей.

Открытие банк способы оплаты

Бесплатно При переводах между картами ПАО Банк «ФК Открытие».

0.5% от суммы, минимум 30 При пополнении карт банка «Открытие» с карт сторонних банков.

1.5% от суммы, минимум 50 При переводах с карт банка «Открытие» на карты сторонних банков или между картами сторонних банков.

Условия переводов с использованием карт банка «Открытие» выпущенных в филиалах Сибирский, Северо-западный, Точка и карт ПАО Банк «ТРАСТ» приведены в сборнике тарифов.

1.8% от суммы, минимум 200 Переводы возможны с карт банков РФ на карты СНГ и других стран. Международные переводы возможны с карт MasterCard, Visa и МИР.

Минимальная сумма одного перевода — 50 рублей, максимальная — 140 000 рублей на карты РФ или 100 000 руб. за рубеж.

Максимальная сумма переводов с одной карты в день — 260 000 рублей.

Максимальная сумма переводов по одной карте без учета комиссий за один календарный месяц — 600 000 рублей.

Банки-эмитенты могут устанавливать дополнительные комиссии и ограничения при переводе с кредитных карт.

Срок зачисления средств на счет карты получателя зависит от банка-эмитента карты получателя, и может составлять от нескольких минут до нескольких дней.

Срок зачисления средств зависит от банка получателя перевода, и может составлять от нескольких минут до 3-х рабочих дней.

Платежи банк открытие

Давно уже ушли в историю времена, когда для оплаты необходимых услуг необходимо было простаивать в очередях в сберегательных кассах. Современный банковский сервис хотя и имеет форму оплаты через офисы отделений, но эти процедуры не занимают много времени.

бесплатный консьерж-сервисОформить карту «Travel»до 600 рублей на бонусный счет после первой покупкидо 4 рублей на бонусный счет за каждые 100 рублейдо 5% доход на остаток по счету «Моя копилка»Оформить «Автокарту»до 5% кэшбэк за заправки, автомойки, платные парковки и дороги, прокат автомобилейдо 5% доход на остаток по счету «Моя копилка»24/7 консультации автомеханиковОформить «Смарт Карту»до 1,5% кэшбэк за любые покупки по картеДо 5% на остаток в зависимости от ежемесячного остатка на Смарт Счете10% кэшбэк
на определенные категории в октябре

Платежи и переводы

Воспользуйтесь сервисами по переводам денег в пользу физических и юридических лиц: оплачивайте сотовую связь, интернет и телевидение, услуги ЖКХ, погашайте кредиты, осуществляйте любые другие платежи и переводы.

Онлайн-платежи на сайте

Информация о платежах

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Платежи» и нажмите «Оплатить услуги». rnt
2. Введите название поставщика или услуги в поисковой строке. rnt
3. Если нашлась нужная компания или услуга, нажмите на нее. rnt
4. Введите данные, сумму и нажмите «Далее». rnt
5. Подтвердите действие — нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

Если поставщика нет в списке, можно оплатить услугу по реквизитам или по QR-коду.

В мобильном приложении на Android (версия 2.43 и выше)

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Платежи» и введите название поставщика или услуги в поисковой строке вверху экрана. rnt
2. Если нашлась нужная компания или услуга, нажмите на нее. rnt
3. Введите данные, сумму и нажмите «Далее». rnt
4. Подтвердите действие — нажмите «Оплатить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

Если поставщика нет в списке, можно оплатить услугу по реквизитам или по QR-коду.

rnrn

rnt
1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы». rnt
2. Введите название поставщика или ИНН в поисковой строке. rnt
3. Если в поиске нашлась нужная компания, нажмите на нее. rnt
4. Введите данные получателя, сумму платежа и нажмите «Оплатить». rnt
5. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rnrn

Чтобы оплачивать услуги еще быстрее, создайте шаблон для платежа или настройте автоплатеж: платеж будет отправляться автоматически по расписанию, которое вы зададите.

Если не удалось найти поставщика, перейдите к оплате по реквизитам. Для этого в разделе «Переводы» нажмите «Переводы по реквизитам».

В мобильном приложении

rnrn

rn
1. На экране «Мои деньги» нажмите иконку QR-кода в левом верхнем углу на iOS или правом верхнем углу на Android. rnt
2. Наведите камеру на QR-код в документе, который хотите оплатить. Реквизиты платежа заполнятся автоматически. rnt
3. Проверьте данные и внесите недостающие, если необходимо. rnt
4. Введите сумму и нажмите «Далее». rnt
5. Подтвердите действие — нажмите «Перевести». rnt
6. После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж, посмотреть квитанцию. rn

rnrn

Оплата услуг по QR-коду доступна только в мобильном приложении «Открытие».

В мобильном приложении на iOS (до версии 3.23) и Android (до версии 2.43)

rnrn

rnt
1. На экране «Платежи» выберите «Оплатить услуги». rnt
2. Перейдите в раздел «Штрафы и налоги». rnt
3. Выберите «Налоги ФНС». rnt
4. Нажмите «Проверить начисления по новым документам». rnt
5. Проверить начисления можно по ИНН или по квитанции. Выберите подходящий вам способ и нажмите «Проверить». rnt
6. Выберите нужный счет и нажмите «Оплатить». rnt
7. Выберите источник и нажмите «Оплатить». rnt
8. Подтвердите действие и нажмите «Продолжить». rn

rnrn

Счет оплачен. После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

В мобильном приложении на iOS (версии 3.23 и выше) и Android (версия 2.43 и выше)

rnrn

rnt
1. На экране «Платежи» найдите раздел «Оплата услуг», пролистайте список и нажмите «Штрафы и налоги». rnt
2. Выберите «Налоги ФНС». rnt
3. Проверить начисления можно по ИНН или по квитанции. Выберите подходящий вам способ и нажмите «Проверить». rnt
4. Выберите нужный счет и нажмите на него. rnt
5. Выберите источник, введите сумму платежа и нажмите «Далее». rnt
6. Подтвердите действие и нажмите «Продолжить». rn

rnrn

Счет оплачен. После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

В интернет-банке

rnrn

rnt
1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы». rnt
2. В разделе «Платежи» выберите «Штрафы и налоги». rnt
3. Выберите «Налоги ФНС». rnt
4. Выберите документ, по которому хотите оплатить налог, введите его номер и нажмите «Добавить». rnt
5. Подождите немного, мы проверим, есть ли по этому документу неоплаченные налоги. Если есть — счет на оплату налога отобразится на экране. Нажмите на него, чтобы оплатить. rnt
6. Данные для оплаты заполнятся автоматически. Нажмите «Продолжить». rnt
7. Выберите карту/счет, с которой хотите оплатить налог и нажмите «Оплатить». rn

rnrn

Платеж принят в обработку. Мы сохраним этот документ и будем уведомлять о всех счетах на оплату, которые будут приходить по нему. Вы сможете в любой момент удалить документ в разделе «Мои документы».

В мобильном приложении на iOS (версия до 3.23) и Android (до версии 2.43)

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Платежи» и нажмите «Оплатить услуги». rnt
2. Нажмите «Мобильная связь». rnt
3. Выберите оператора мобильной связи или нажмите «По номеру телефона», если не знаете оператора. rnt
4. Введите номер телефона или выберите его из списка ваших контактов — для этого нажмите на иконку в правой части поля для ввода номера. Если у приложения нет доступа к вашим контактам, нажмите «Разрешить». rnt
5. Введите сумму и нажмите «Далее». rnt
6. Подтвердите действие —нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

В мобильном приложении на iOS и Android

rnrn

rnt
1. На экране «Платежи» найдите раздел «Оплата услуг» и выберите «Мобильная связь». rnt
2. Выберите оператора мобильной связи или нажмите «По номеру телефона», если не знаете оператора. rnt
3. Введите номер телефона или выберите его из списка ваших контактов — для этого нажмите на иконку в правой части поля для ввода номера. Если у приложения нет доступа к вашим контактам, нажмите «Разрешить». rnt
4. Введите сумму и нажмите «Далее». rnt
5. Подтвердите действие —нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

rnrn

rnt
1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы». rnt
2. В разделе «Платежи» нажмите «Мобильная связь». rnt
3. Выберите оператора мобильной связи. rnt
4. Введите номер телефона. rnt
5. Выберите карту, с которой хотите оплатить. rnt
6. Введите сумму и нажмите «Оплатить». rnt
7. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rnrn

Чтобы оплачивать услуги еще быстрее, создайте шаблон для платежа или настройте автоплатеж: платеж будет отправляться автоматически по расписанию, которое вы зададите.

rnrn

rnt
1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы». rnt
2. Найдите нужного поставщика услуг с помощью поиска по названию и ИНН или в разделе «Платежи» нажмите «Коммунальные платежи». rnt
3. Нажмите на нужную компанию. rnt
4. Введите данные и нажмите «Продолжить». rnt
5. Введите сумму и нажмите «Оплатить». rnt
6. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rnrn

Если поставщика не удалось найти, оплатите услугу по реквизитам. Для этого нажмите на кнопку «Перевести по реквизитам» под текстом «Ничего не найдено».

Чтобы оплачивать услуги еще быстрее, создайте шаблон для платежа или настройте автоплатеж: платеж будет отправляться автоматически по расписанию, которое вы зададите.

В мобильном приложении на iOS (версия до 3.23) и Android (до версии 2.43)

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Платежи» и нажмите «Оплатить услуги». rnt
2. Нажмите «Коммунальные платежи». rnt
3. Выберите нужного поставщика из списка или воспользуйтесь поиском: введите название поставщика или его ИНН. rnt
4. Выберите, откуда списать деньги, и заполните реквизиты платежа. rnt
5. Укажите сумму и нажмите «Далее». rnt
6. Подтвердите действие — нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

Если поставщик не найден, можно оплатить квитанцию по реквизитам.

В мобильном приложении на Android (версия 2.43 и выше) и iOS (версия 3.23 и выше)

rnrn

rnt
1. На экране «Платежи» найдите раздел «Оплата услуг» и выберите «Коммунальные платежи». rnt
2. Выберите нужного поставщика из списка или воспользуйтесь поиском: введите название поставщика или его ИНН. rnt
3. Заполните реквизиты платежа, укажите сумму и нажмите «Далее». rnt
4. Нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

Если поставщика нет в списке, необходимо совершить оплату по реквизитам или по QR-коду.

Как оплатить услуги ЖКХ по QR-коду

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Мои деньги». rnt
2. Нажмите иконку QR-кода в левом верхнем углу на iOS или правом верхнем углу на Android. rnt
3. Наведите камеру на QR-код в документе, который хотите оплатить. Реквизиты платежа заполнятся автоматически. rnt
4. Проверьте данные и внесите недостающие, если необходимо. rnt
5. Введите сумму и нажмите «Далее». rnt
6. Нажмите «Продолжить» и введите SMS-код для подтверждения. rn

rn»>,<“id”:2441,”title”:”Как создать автоплатеж по расписанию после совершения операции”,”content”:”

Автоплатеж по расписанию можно создать для любого платежа и перевода, кроме перевода с чужой карты на свою и многоэтапных платежей.

В мобильном приложении

rnrn

rnt
1. Совершите любой платеж или перевод и после подтверждения операции нажмите «Создать автоплатеж». Или найдите нужный платеж или перевод в истории операций, нажмите на него, а затем — «Создать автоплатеж». rnt
2. Введите название автоплатежа и сумму. rnt
3. Выберите частоту и срок действия автоплатежа. rnt
4. Нажмите «Подключить». rnt
5. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rnrn

Посмотреть, изменить или удалить автоплатеж можно в разделе «Автоплатежи» на экране «Платежи».

rnrn

rnt
1. Совершите платеж или перевод и нажмите «Автоплатеж» сразу после подтверждения операции. Или на вкладке «История операций» найдите нужный платеж или перевод, нажмите на него, а затем — «Автоплатеж». rnt
2. Введите название автоплатежа и сумму. rnt
3. Выберите частоту и срок действия автоплатежа. rnt
4. Нажмите «Сохранить». rnt
5. Введите SMS-код для подтверждения. rn

«>,<“id”:591,”title”:”Как оплатить интернет, домашний телефон или телевидение”,”content”:”

В мобильном приложении на iOS (до версии 3.23) и Android (до версии 2.43)

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Платежи» и нажмите «Оплатить услуги». rnt
2. Нажмите на нужный раздел: «Интернет», «Домашний телефон» или «Телевидение». rnt
3. Выберите нужного провайдера из списка или найдите его по названию с помощью строки поиска. Нажмите на него. rnt
4. Введите данные и нажмите «Далее». rnt
5. Подтвердите действие — нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

В мобильном приложении на iOS (версия 3.23 и выше) и Android (версия 2.43 и выше)

rnrn

rnt
1. На экране «Платежи» найдите раздел «Оплата услуг» и пролистайте список до нужного платежа. Или нажмите «Все» напротив названия раздела и выберите «Интернет», «Домашний телефон» или «Телевидение» в открывшемся списке. rnt
2. Выберите нужного провайдера из списка или найдите его по названию с помощью строки поиска. Нажмите на него. rnt
3. Введите данные и нажмите «Далее». rnt
4. Подтвердите действие — нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

rnrn

rnt
1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы». rnt
2. В разделе «Платежи» нажмите на нужный раздел: «Интернет», «Домашний телефон» или «Телевидение». rnt
3. Выберите нужного провайдера из списка или найдите его по названию или ИНН с помощью строки поиска. Нажмите на него. rnt
4. Введите данные и нажмите «Оплатить». rnt
5. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rnrn

Если провайдера не удалось найти, оплатите услугу по реквизитам. Для этого нажмите на кнопку «Перевести по реквизитам» под текстом «Ничего не найдено»

Чтобы оплачивать услуги еще быстрее, создайте шаблон для платежа или настройте автоплатеж: платеж будет отправляться автоматически по расписанию, которое вы зададите.

В мобильном приложении на iOS (версия до 3.23) и Android (до версии 2.43)

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Платежи» и нажмите «Оплатить услуги». rnt
2. Нажмите «Электронные деньги». rnt
3. Выберите нужный электронный кошелек из списка или найдите его по названию с помощью строки поиска. Нажмите на него. rnt
4. Введите данные и нажмите «Далее». rnt
5. Подтвердите действие — нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

В мобильном приложении на iOS (версия 3.23 и выше) и Android (версия 2.43 и выше)

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Платежи». rnt
2. Найдите раздел «Оплата услуг» и выберите «Электронные деньги». rnt
3. Выберите нужный электронный кошелек из списка или найдите его по названию с помощью строки поиска. Нажмите на него. rnt
4. Введите данные и нажмите «Далее». rnt
5. Подтвердите действие — нажмите «Продолжить» rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

rnrn

rnt
1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы». rnt
2. В разделе «Платежи» нажмите «Электронные деньги». rnt
3. Выберите нужный электронный кошелек из списка или найдите его по названию с помощью строки поиска. Нажмите на него. rnt
4. Введите данные и нажмите «Оплатить». rnt
5. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rnrn

Чтобы пополнять кошелек еще быстрее, создайте шаблон для платежа или настройте автоплатеж: кошелек будет пополняться автоматически по расписанию, которое вы зададите.

Western Union (Вестерн Юнион) — платежная система, один из мировых лидеров в сфереденежных переводов с более чем 150-летним опытом работы.Ее обширная сеть насчитывает более 500 000 отделений в более чем 200 странах мира.

Отправляйте деньги в любое время по всему миру с Western Union в банке «Открытие».

rnrn

rnt
• безопасно — можно отправлять переводы Western Union через интернет-банк
  с банковской карты rnt
• быстро — совершить операцию по отправлению перевода Western Union
  в интернет-банке можно за несколько минут rnt
• удобно — отправить перевод можно не выходя из дома, без посещения банка.
  Для выплаты наличными доступны более 200 стран мира rn

rnrn

А еще Western Union — это акции для клиентов банка и круглосуточная поддержка.

В мобильном приложении

rnrn

rnt
1. Откройте вкладку «Автоплатежи» на экране «Мои деньги». rnt
2. Нажмите на иконку плюса. rnt
3. Выберите тип перевода или платежа. rnt
4. Введите название платежа и сумму. rnt
5. Выберите частоту и срок действия платежа и нажмите «Подключить». rnt
6. Подтвердите создание автоплатежа SMS-кодом. rn

rnrn

В интернет-банке

rnrn

rnt
1. На вкладке «Мои продукты» или «Платежи и переводы» откройте раздел «Автоплатежи». rnt
2. Если блок свернут, нажмите « ». Если блок развернут, нажмите на «Создать автоплатеж» в правом верхнем углу. rnt
3. Выберите, для какой услуги создать автоплатеж. Можно выбрать категорию из списка или воспользоваться поиском. Также можно создать автоплатеж по реквизитам. rnt
4. При необходимости введите реквизиты для перевода, введите название автоплатежа и сумму. rnt
5. Выберите частоту и срок действия автоплатежа. rnt
6. Нажмите «Подключить автоплатеж». rnt
7. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rn»>,<“id”:2105,”title”:”Как отправить перевод Western Union в приложении”,”content”:”

Перевод можно отправить в приложении на Android (версия 2.39 и выше)

rnrn

rnt
1. На экране «Платежи» выберите «По всему миру». rnt
2. Прочитайте информацию о мерах безопасности и нажмите «Понятно, продолжить». rnt
3. Выберите источник перевода, укажите имя, фамилию и страну получателя. rnt
4. Выберите валюту перевода. rnt
5. Введите промокод, если он есть, и сумму перевода. rnt
6. Подтвердите, что ознакомлены с условиями предоставления услуги, и нажмите «Перевести». rnt
7. Нажмите «Перевести». rn

rnrn

Контрольный номер (КНДП) для получения перевода в офисе Western Union будет отправлен вам в SMS-сообщения и после этого появится в квитанции.

В мобильном приложении на iOS (до версии 3.23) и Android (до версии 2.43)

rnrn

rnt
1. Перейдите на экран «Платежи» и нажмите «Оплатить услуги». rnt
2. Нажмите «Образовательные учреждения». rnt
3. Выберите нужное учреждение из списка или найдите его по названию с помощью строки поиска. Нажмите на него. rnt
4. Введите данные, выберите назначение платежа, если необходимо, и нажмите «Далее». rnt
5. Подтвердите действие — нажмите «Продолжить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

В мобильном приложении на iOS (версия 3.23 и выше) и Android (версия 2.43 и выше)

rnrn

rnt
1. На экране «Платежи» найдите раздел «Оплата услуг», пролистайте список и выберите «Образовательные учреждения». Или нажмите «Все» напротив названия раздела и выберите «Образовательные учреждения» в открывшемся списке. rnt
2. Выберите нужное учреждение из списка или найдите его по названию с помощью строки поиска. Нажмите на него. rnt
3. Введите данные, выберите назначение платежа, если необходимо, и нажмите «Далее». rnt
4. Подтвердите действие — нажмите «Оплатить». rn

rnrn

После совершения платежа можно создать шаблон, автоплатеж или посмотреть чек.

rnrn

rnt
1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы». rnt
2. В разделе «Платежи» нажмите «Образовательные учреждения». rnt
3. Выберите нужное учреждение из списка или найдите его по названию с помощью строки поиска. rnt
4. Введите данные, выберите назначение платежа, если необходимо, и нажмите «Оплатить». rnt
5. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rnrn

Если учреждение не удалось найти, оплатите услуги по реквизитам. Для этого нажмите на кнопку «Оплатить по реквизитам» под текстом «Ничего не найдено».

Чтобы оплачивать услуги образовательных учреждений еще быстрее, создайте шаблон для платежа или настройте автоплатеж: платеж будет отправляться автоматически по расписанию, которое вы зададите.

rnrn

rnt
1. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы». rnt
2. В разделе «Переводы» нажмите «Перевод по всему миру». rnt
3. Ознакомьтесь с мерами безопасности и нажмите «Понятно, продолжить». rnt
4. Выберите, откуда перевести деньги, укажите имя, фамилию и страну получателя. rnt
5. Выберите валюту выплаты, введите промокод, если есть. Укажите сумму выплаты или сумму списания. rnt
6. Согласитесь с условиями предоставления услуги и нажмите «Перевести». rnt
7. Введите SMS-код для подтверждения. rn

rnrn

Платежные технологии

Платежные технологии банка «Открытие» одни из самых надежных и защищенных коммуникационных средств. Сильной стороной банка является то, что он часть крупной финансовой корпорации, предлагающие различные финансовые продукты:

• Инвестиционные:
• Страховые;
• Пенсионные программы.

Клиентам банка доступны более трехсот офисов отделений банка в ста городах России.

По кнопке

Данный способ позволяет оплачивать покупки в магазинах, мессенджерах, интернет-магазинах, социальных сетях с помощью смартфона. Для этого нужно:

Нажать на кнопку оплаты через СБП в форме созданного заказа.

1. 1. Выбрать банк из предложенного перечня.
2. 2. Подтвердить платеж.
3. 3. Покупка оплачена.

Подробнее о сбп

Система быстрых платежей (СБП) позволяет переводить деньги со счета на счет по номеру телефона и оплачивать товары, работу, услуги по QR-коду (куайринг). 

Операции по такой схеме находят поддержку у граждан. По данным статистики, к концу 2021 года СБП воспользовались 37 млн человек, сумма переводов составила более 4,3 трлн рублей.

За одну операцию с 1 мая 2022 г. можно перевести не более 1 млн рублей. Установлен лимит на бесплатные переводы ― 100 тыс. рублей в месяц.

СПБ для бизнеса еще и экономически выгодна ― комиссии низкие. На сегодняшний день к системе быстрых платежей подключены более 200 банков, в том числе крупные игроки финансового рынка.

В 2022 году планируется распространить обновленное приложение «СБПэй» для возможности бесконтактной оплаты на базе технологии NFC.

Преимущества и недостатки сбп

Плюсы денежных переводов через СБП:

Пример. ИП является производителем мебели. Кроме собственного производства, занимается закупкой товаров для перепродажи. Ранее приходилось уплачивать комиссию за эквайринг в размере до 100 000 рублей в месяц. Например, клиент купил диван за 66 000, предприниматель отдал банку 1 650 руб. с этой суммы.

Покупатель приобрел итальянскую кухню за 425 000 руб. — ИП заплатил 10 625 руб. Когда он перешел на СБП, сразу ощутил финансовую выгоду. Комиссия за сделку по тому же дивану составила уже 462 руб., что почти в 4 раза меньше, чем приходилось платить с эквайрингом.

Минусы:

Посмотрим правде в глаза: недостатки несущественные. Крупные банки уже подключены к системе быстрых платежей, и список таких организаций постоянно растет. Отсутствие кэшбека покрывается экономией комиссионных. А кнопочными телефонами практически никто не пользуется — смартфоны перестали быть роскошью и есть почти у каждого.

Размер комиссии

Оплата жилищно-коммунальных услуг, осуществляемая дистанционно, не облагается комиссионным сбором. При перечислении средств в кассах финансовой организации клиенту придется доплатить 0,5-1% от суммы.

Система быстрых платежей для физических лиц

Главная цель СБП — предоставить любому человеку быстрые, недорогие и качественные платежные услуги. Система доступна пользователям всей страны, поэтому перевести деньги получится в любой город. Главное условие – банки получателя и отправителя должны быть подключены к СБП.

Совершать переводы через систему быстрых платежей могут также и нерезиденты Российской Федерации.

Способы оплаты

Дистанционная система погашения счетов за пользование ЖКУ без комиссии предлагает потребителям несколько сервисов. Использование каждого из них предусматривает свой алгоритм действий.

Тарифы и лимиты

Представим лимиты и тарифы для операций, совершенных в системе быстрых платежей, в виде таблицы.

Лимиты	Тарифы
Для граждан
До 100 тыс. руб. в месяц	Без комиссии
Свыше 100 тыс. руб. в месяц	От 0,4% от суммы перевода, но не более 1 500 руб.
Для бизнеса
Не зависит от суммы	От 0,4 до 0,7% от размера платежа
Для банков
От 0,05 до 3 рублей

Суточный лимит банков по переводам ― не менее 150 тысяч рублей.

Размер комиссии устанавливается банком, где открыт расчетный счет. Тариф зависит от вида деятельности предпринимателя или организации, категорий товаров и услуг:

Субъекты МСП и среднего бизнеса могут получить возмещение уплаченных комиссий по операциям, которые были совершены через СБП в период с 1 июля 2021 года по 1 июля 2022 г. Банк удерживает комиссию в размере 0,4 — 0,7 % с каждого платежа, а потом возвращает денежные средства на расчетный счет компании в течение полутора месяцев.

Частые вопросы и ответы

Заключение

Оплата услуг через технические инструменты банка Открытие представляет собой надежный и удобный сервис с одной из самых лучших технических средств зашиты. Платежи можно осуществлять в считанные минуты через гаджеты, даже если вы находитесь в общественном транспорте.

Источник

Итого

Чтобы перевести 50 000 рублей со своей карточки в Сбере знакомому в Альфа-Банк, теперь не обязательно платить комиссию в 750 рублей. Это можно сделать совершенно бесплатно через Систему быстрых платежей.

Чтобы пользоваться этим сервисом, вам, скорее всего, потребуется дебетовая карточка. Карты с лучшими условиями (выгодным кэшбэком и высоким процентом на остаток) мы собрали для вас на этой странице.