Все-симки.ру Изучение мошенничества с использованием средств сотовой связи. дипломная (вкр). основы права. 2022-06-19
Содержание
Введение
Глава 1. Общая характеристика телефонного мошенничества
.1 Понятие, способы и виды совершение мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи
.2 Объективные и субъективные признаки мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи
Глава 2. Особенности выявления, расследования, раскрытия и предотвращения преступлений, связанных с телефонным мошенничеством
.1 Выявление, расследование, раскрытие и предотвращение преступлений, связанных с телефонным мошенничеством
.2 Судебная практика и рекомендации МВД для населения по защите от действий мошенников
Заключение
Список использованной литературы
Введение
Актуальность данной темы исследования заключается в том, что в двадцать первый век является эпохой информационного общества. Научно- технический прогресс внес множество изменений в человеческую жизнь. Средства сотовой связи за последние пятнадцать лет эволюционировали крайне быстро и стали доступны всем гражданам нашей страны. Особенность мобильных телефонов заключается еще в том, что теперь их используют не только для совершения звонков, но также и для электронных платежей и денежных переводов. Все вышеуказанное породило новые виды преступлений, связанных с использованием средств мобильной связи.
Степень научной разработанности темы. Отдельным проблемам уголовно-правовой охраны собственности от мошеннических посягательств с использованием средств сотовой связи в отечественной юридической литературе уделялось внимание. Вопросы мошенничества в сфере телефонного мошенничества рассматривали А.К. Ветров, И.Г. Шувалов, А.С. Пирогов, К.А. Кувалова, С.А. Шевлягин.
Объектом исследования являются общественные отношения, которым может быть причинен ущерб от телефонного мошенничества.
Предметом исследования являются уголовно-правовые нормы, устанавливающие ответственность за телефонное мошенничество.
Целью дипломной работы является системное научно-правовое изучение мошенничества с использованием средств сотовой связи.
Для достижения поставленной цели исследования были определены следующие задачи:
–изучить понятие, способы и виды совершения мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи,
–рассмотреть объективные и субъективные признаки мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи,
–проанализировать судебную практику и рекомендации МВД для населения по защите от действий телефонных мошенников,
Методологическую основу исследования составили, во-первых, формально-юридический метод, с помощью которого вычленялись понятия, выяснялась их сущность, признаки, а также отличие одних суждений от других. Во-вторых, структурно-функциональный метод, с помощью которого определялась структура работы, а также излагались результаты исследования в рамках используемых методов. Также были использованы такие методы как: наблюдение, анализ, дедукция, сравнительно-правовой.
Теоретическая и практическая значимость работы. Выводы и практические рекомендации исследования позволяют продолжить дальнейшее научное и практическое изучение заявленной темы. Материалы и отдельные положения работы могут быть использованы для преподавания учебного курса в вузах по дисциплине “Уголовное право”.
По структуре выпускная квалификационная работа состоит из введения, двух глав, каждая из которых отражает определенный аспект изучаемой проблемы и решение конкретных задач, заключения, списка литературы. мошенничество связь уголовный правовой
Глава 1. Общая характеристика телефонного мошенничества
.1 Понятие, способы и виды совершение мошенничества, связанного с использованием средств сотовой связи
Под мошенничеством принято понимать завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Лиц, которые занимаются совершением данного вида преступления называют мошенниками. Особенность данного преступления заключается в том, что жертва мошенничества, ввиду целенаправленного искажения истины, сама передает что-либо из своего имущества мошеннику 1.
В статье 35 Конституции РФ указано, что защита любого имущества, которое находится в собственности у граждан является обязанностью государства. Также в основном Законе государства указано, что никого нельзя лишать имущества без решения суда 2.
В соответствии с ч. 1 ст. 159 “Уголовного кодекса Российской Федерации” от 13.06.1996 № 63-ФЗ: “1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, – наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.”3.
При телефонном разговоре мы не видим ни жестов, ни мимики, ни глаз человека, и как же в таком случае нам распознать ложь? Очень просто, по тону и по тому, что и как говорит собеседник. Например, если человек на том конце провода уклоняется от ответов, говорит, что он не владеет той или иной информацией, внезапно забывает какие-то важные события или повторяет ваш вопрос, знайте, он не хочет говорить вам правды. Если собеседник часто подчеркивает, что он с вами честен и всегда говорит правду, убеждает вас довериться ему или даже приносит клятву, насторожитесь и не доверяйте такому человеку, скорее всего, он хочет ввести вас в заблуждение 4.
Также если вы затронете тему, которая неприятна человеку, и он не хочет рассказывать всей правды, то он начнет злиться и грубить. Еще один признак, по которому вы можете распознать ложь по телефону – это когда ваш собеседник ни с того ни с сего начинает жаловаться на внезапное ухудшение самочувствия, стараясь таким образом, быстрее закончить телефонный разговор. Теперь у вас есть все необходимые знания для того, чтобы распознать ложь. Благодаря этим знаниям вы сможете не только уличить обманщика во лжи, но и разработать нужную тактику для общения с таким человеком.
Мошенничество, совершенное при помощи средств связи, на 2022 год является одним из самых распространенных преступлений. Можно согласиться с точкой зрения отечественных ученых-юристов А.К. Колосова и Г.В. Удальцова, которые отмечают, что такой способ совершения преступлений является сравнительно новым способом выманивания денег или же каких-либо ценных вещей. Количество преступлений, связанных с телефонным мошенничеством увеличилось после того как мобильные телефоны получили массовое распространение 5.
Существует множество самых различных способов мобильного мошенничества. Есть как весьма простые схемы введения в заблуждение граждан, так и весьма сложные. Одно из самых популярных способов обмана – это викторины, проводимые при помощи SMS сообщений. Приходит человеку на телефон сообщение, что проводится конкурс на розыгрыш следующих призов:
–телевизоры,
–холодильники,
машины,
компьютеры,
поездка за границу на две или три недели 6.
Для того, чтобы принять участие в конкурсе нужно всего лишь прислать большое количество SMS на определённый номер. Вроде бы все легально, но обман заключается в том, что,
–во-первых, не указано, что стоимость каждого сообщения варьируется от ста рублей и выше и это еще без учета НДС,
–во-вторых, что на самом деле ни один из этих крупных призов не может быть получен.
Новый Год,
–8 марта,
–Рождество,
23 февраля 7.
Также в сообщениях указывают, что эти акции проводятся какими-либо крупными брендами или же компаниями. Это делается для того, чтобы вселить уверенность в человека, что нет никакого обмана, ведь зачем какой-либо крупной компании или корпорации портить свой авторитет дешевыми обманами. Чаще всего на данный вид мошенничества попадаются представители женского пола и пенсионеры. Пик мошенничества такого рода был в 2000-2007 годах, но даже сейчас, спустя десять лет, когда, вроде бы этот способ общеизвестен, находятся люди, которые перечисляют свои деньги мошенникам таким способом.
Можно отметить следующий способ телефонного мошенничества с использованием SMS. Абоненту приходит SMS с набором цифр. Позже звонит человек и говорит, что его друг по ошибке отправил СМС не на тот номер и просит продиктовать текст сообщения или переслать его. После чего с мобильного счета пропадает приличная сумма денег. Кстати, деньги могут также пропасть с иного электронного счета: qiwi, webmoney и т.д. Система мошенничества построена на существующих официальных сервисах, которые используют в качестве оплаты средства с мобильного телефона и для подтверждения транзакции присылают код подтверждения в виде SMS. Сообщив этот код мошеннику, человек дает согласие на платеж, о котором даже не подозревает 8.
Как сообщает оператор сотовой связи Tele2, ежемесячно в звонковом центре фиксируется порядка 300 обращений с жалобами на SMS мошенников. Несмотря на все многообразие возможных вариантов SMS, мошенники в основном используют 4-5 приемов. Около половины сообщений сообщают, что банковская карта заблокирована и для разблокировки необходимо позвонить в службу поддержки. При звонке на указанный номер у человека запрашивают пин-код карты, после чего с нее исчезает приличная сумма денег. Около 40% мошенников сообщают о выигрыше абонента для подтверждения выигрыша просят отправить SMS на платный номер. 12% мошенников пользуются банальным “мама я в беде” и лишь 3% мошенников экспериментируют и изобретают новые механизмы.
Мошенники нередко рассылают сообщения от имени известных банков и сотовых операторов. В этом случае аферисты воспользовались брендом QIWI – крупнейшей сети платежных терминалов в стране. Как правило, пользователи обращаются еще до момента перевода денежных средств мошенникам. Опровергнув информацию о проведении нашим сервисом каких-либо акций, по условиям которых необходимо предварительно перечислить ту или иную сумму, обычно удается предотвратить факт мошенничества. Однако находятся и те, кто сообщает о сомнительных сообщениях постфактум, когда средства уже переведены на указанный номер. В этом случае деньгам можно сказать “прощай”: их вы уже не увидите. Представители QIWI объясняют, что платежный сервис не используется в мошеннической схеме, в сообщениях фигурирует только название бренда, поэтому брать на себя какую-либо ответственность за махинации телефонных аферистов они не считают возможным 9.
Разумеется, в ситуации, когда телефонное мошенничество цветет пышным цветом, операторам сотовой связи стоило бы задуматься о полноценных системах защиты: к примеру, автоматически отслеживать частые мелкие переводы на один и тот же телефонный номер с последующей обналичкой. С другой стороны, насколько известно, этой схемой сбора средств пользуются и некоторые благотворительные организации, в частности челябинские зоозащитники. Перечислив деньги со своего мобильного телефона, все неравнодушные могут помочь пострадавшим животным: у человека, который ухаживает сразу за несколькими покалеченными и больными животными, не хватает времени и сил на встречу с каждым, кто предлагает финансовую помощь. К тому же разовое пожертвование, как правило, не очень существенное – от 50 до нескольких сот рублей. Ежедневно зоозащитники не раз переводят и снимают деньги с мобильных счетов, и это одна из наиболее удобных схем сбора пожертвований 10.
Еще один распространенный способ телефонного мошенничества – удвоение денежных средств, ввиду какой-либо акции. Приходит на телефон сообщение, что проводится акция в честь какого-либо праздника. Суть акции заключается в том, что, если вы переведете деньги вне зависимости от суммы на определенный номер телефона, вам в течение пяти минут придет обратно в два раза больше. С одной стороны, может показаться идея такого обмана бредом, ведь логичный вопрос, который возникнет в голове у любого здравомыслящего человека – зачем кому-то просто так раздавать деньги? С другой стороны, каждый человек лелеет в глубине души мечту выиграть в лотерею, получить какой-нибудь приз, то есть разбогатеть случайным образом, не прикладывая чрезмерных усилий. Вот на этом и попадаются наши соотечественники 11.
Кстати, отследить мошенников, даже зная номер телефона, на счет которого были перечислены средства достаточно сложно: аферисты пользуются специальными платными интернет-сервисами, которые подменяют номер отправителя SMS, – сообщение может прийти от известного сотового оператора или даже от знакомого человека из вашей телефонной книжки. Однако чаще всего подобные “маски” используются при подделке сообщений от банков. В этом случае вы рискуете потерять значительную сумму – услуги платного сервиса должны окупиться с лихвой 12.
Большое количество людей не один раз получали подобные сообщения и никогда на них не реагировали. Хорошо, если родные и близкие, впервые прочитав подобное послание, тут же позвонят своим родным и близким и будут уточнять, все ли в порядке. Желательно, чтобы граждане всегда отвечали на звонки своих родных и близких, чтобы успокоить их и объяснить, что ситуация под контролем и ничего плохого не происходит. Иначе близкие родственники, испытывая сильное волнение, могут отправить мошенникам деньги.
При выявлении факта мошенничества служба безопасности Tele2 приостанавливает мошеннические SMS рассылки и применяет соответствующие меры к контент-провайдерам. Абоненты Tele2 всегда могут узнать стоимость SMS или звонка на любой номер, набрав команду *125*ХХХХ#, (где ХХХ – это номер на который нужно совершить звонок) или позвонив в звонковый центр по номеру 611. Служба безопасности Tele2 рекомендует всем пользоваться этим простым сервисом, прежде чем отвечать на сомнительные сообщения 13.
Безусловно, все желающие быстро разбогатеть или получить кругленькую сумму начинают пробовать с незначительных сумм – отправляют сто или двести рублей. Мошенники, желая втереться в доверие и развести человека на более крупные вложения, отправляют обратно двести или четыреста рублей соответственно. Вот тут у любителей халявы в глазах начинает блестеть огонек алчности, а в голове появляются картины с миллионами рублей, кажется, что вот она удача и пора ловить ее за хвост. И тут люди берут и отправляют пять тысяч или десять тысяч рублей, конечно же, такие крупные суммы им никто не то что не удваивает, но и не возвращает. Для примера можно отметить, что Настя К. из Нижнего Новгорода таким способом “подарила” мошенникам тридцать пять тысяч рублей.знакомство тоже является разновидностью мошенничества при помощи средств телефонной связи. Здесь можно отметить два способа обмана:
–без использования социальных сетей,
–с использованием социальных сетей 14.
В первом случае приходит на телефон сообщение от какой-либо прекрасной незнакомки, которая находится в активном поиске мужчины. Конечно же, целевая аудитория данного вида телефонного мошенничества – сильная половина человечества. Девушка безусловно проявляет инициативу, много пишет, даже присылает пару-тройку фотографии, настаивает на встрече, говорит, что сама может приехать, только требуется ей отправить деньги на такси и на подарок для мужчины. В предвкушении свидания мужчина, конечно же, переводит нужную сумму на телефон или же на банковскую карту, а затем прекрасная незнакомка становится вне зоны доступа. Немного погодя, приходит осознание, что это развод, но мало того, что деньги перевели неизвестно кому, так еще и сообщения, оказывается отправляли чуть ли не на другой конец страны, в итоге вот он еще долг на телефоне в несколько тысяч рублей.
Во втором случае, учитывая тот факт, что социальные сети тоже используются массово гражданами нашей страны, схема фактически точно такая же, единственное отличие скидывают по телефону адрес страницы в социальной сети, где можно увидеть фотографии, которых больше и, которые сделаны со всех ракурсов. И также предлагается встреча, только нужны деньги на такси и еще на что-нибудь. Такая схема выманивания денег актуальна и на 2022 год.
Следующий вид телефонного мошенничества является очень распространённым и затрагивает все слои населения – это просьба о том, что закончились на мобильном устройстве деньги и нужно положить небольшую сумму, чаще всего сто или двести рублей. Больше всего таким способом обманывают людей преклонного возраста, которые думают, что это родные и близкие через третьих лиц просят пополнить баланс телефона 15.
Еще один вид мошенничества заключается в непосредственном контакте мошенника и жертвы, то есть в телефонном разговоре. Вначале приходит на телефон оповещение о пополнении баланса, затем раздается телефонный звонок. Мошенник начинает изображать из себя рассеянного человека, который постоянно путается в цифрах, плохо их запоминает, затем говорит, что его номер телефона практически полностью совпадает с вашим, вследствие чего он случайно пополнил ваш баланс, поэтому он настоятельно просит, чтобы ему обратно вернули деньги. В большинстве случаев абоненты, не проверяя баланс своего телефона, переводят требуемую сумму 16.
Следующие несколько видов телефонного мошенничества непосредственно связаны со службой поддержкой:
–В первом случает мошенник звонит абоненту и представляется сотрудником абонентской службы. Лжесотрудник поясняет, что проводятся технические работы и телефоны всех пользователей должны быть переведены на другую частоту связи, иначе нельзя будет ни до кого дозвониться, будут постоянные обрывы связи, помехи во время разговора, плохая слышимость. Мошенник успокаивает взволнованного абонента, говорит, что ни номер телефона, ни тарифы, ни сам баланс не будут изменены каким-либо образом. Единственное, что требует лжесотрудник о абонента набрать на клавиатуре следующий набор знаков *145, затем указать сумму баланса, а после снова ввести *145. Мошенник поясняет, что это требуется для того, чтобы сохранилась первичная информация о сумме, которая находится на счету пользователя, чтобы после “смены частоты”, если вдруг денег будет недостаточно ввиду какой-либо непредвиденной ошибки, компания возместила требуемую сумму. Безусловно, в целом прослеживается железная логика, тут не говорится о каких-либо фантастических призах или купонах, но есть один момент. С набора символов *145 начинается мобильный перевод денег с одного счета на другой лицевой счет. Получается, что абонент полностью на добровольной основе переводит деньги мошеннику, чаще всего безвозвратно.
–Во втором случае мошенник также представляется сотрудником абонентской службы. Лжесотрудник поясняет абоненту, что произошел сбой системы, возникли технические проблемы и неправильно передается информация, которая позволяет проводить идентификацию номеров, соответственно требуется диагностика иначе нельзя будет дозвониться по ряду номеров и будут проблемы со связью. Хитрость заключается в том, что не требуют никаких денежных переводов или кодов подтверждений. Скидывают SMS сообщением номер платного сервиса, который “устранит все проблемы”, требуется всего лишь позвонить на предоставленный номер. После звонка со счета абонента будет снята сумма денег, которая зависит только от жадности “технической поддержки”18.
–В третьем случае мошенник также представляется сотрудником абонентской службы и поясняет, что абонент поменял тарифный план без уведомления компании сотовой связи, следовательно, требуется доплатить определённую сумму. Для оплаты требуется использовать номера карты оплаты. За 2022 год таки способом мошенники ввели в заблуждение более пяти тысяч граждан 19.
Весьма распространённый способ обмана заключается в разговоре с неизвестным абонентом, когда приходит очень большой счет за разговор здесь можно отметить три способа обмана.
В первом случае суть обмана заключается в следующем – человеку поступает звонок с неизвестного номера, трубку мгновенно бросают. В большинстве случаев люди перезванивают из-за любопытства, завязывается беседа, где начинают у абонента что-то спрашивать или же, наоборот, начинают консультировать по каким-либо вопросам, то есть стараются затянуть разговор как можно дольше. После абоненту приходит счет на очень большую сумму, баланс резко уходит в минус и не на сто или двести рублей, а на несколько тысяч. Этот способ до сих пор остается одним из самых действенных способов выманивания денег.
Во втором случае используются или газеты, или социальные сети, также может использоваться реклама в интернете.